浙商女杰借网贷平台圈钱千万

2020-01-10 10:45:47 来源: 防城港信息港

“浙商女杰”借贷平台圈钱千万

为筹措周转资金、让父亲的公司能正常运转下去,浙江瑞安女老板徐芳与他人合谋推广P2P信贷投资模式,共吸收118名投资者资金2900余万元,终造成1400余万元无法偿还。因涉嫌非法吸收公众存款罪,徐芳等3人被浙江省瑞安市检察院依法提起公诉。近日,瑞安市法院开庭审理了此案,没有当庭宣判。

临危受命担当“女掌门”

今年39岁的徐芳是浙江九珠潭酒业有限公司董事长、浙江厨工酿造有限公司(下称“厨工”)原总经理,还获评过“浙商女杰”。

据了解,“厨工”是一家有着百年历史的企业,早名为“皆春官酱园”,后为国有企业瑞安市酿造厂,历经公私合营、国有民营、国企改制等一系列变革后,成为温州地区规模、品种多、市场占有率的综合性酿造企业。

徐芳大学毕业后曾在国企工作,后来辞职闯荡商海。2005年,徐芳应父亲—时任“厨工”董事长徐林华的要求加入该公司。她从熟悉企业各项业务开始,一年后进入营销部门做销售,2009年出任该公司总经理。

徐芳可以说是临危受命。当年,“厨工”出现股权危机,多名小股东把企业告上法院,要求分割股权。眼看这家具有上百年历史的老企业风雨飘摇,徐芳挺身而出。她不仅打赢了多起与小股东的官司,还与公司签订承包经营合同,出面承包“厨工”。

徐芳掌舵“厨工”后,又组建了浙江九珠潭酒业有限公司,出任董事长,对“厨工”生产的“老酒汗”重新定位,打出“九珠潭老酒汗”品牌。当年,“老酒汗”系列产品有卖880元一瓶的,有卖8.8万元一坛的,徐芳希望在品质和价位上都能抗衡茅台、五粮液。

就在徐芳踌躇满志之时,2013年,高端白酒遇冷,刚刚起步的“九珠潭老酒汗”也未能幸免

急于筹钱搭建贷平台

2013年,父亲徐林华被法院以犯贪污罪、职务侵占罪和非国家工作人员受贿罪,判处有期徒刑十二年。法院审理查明,徐林华在原瑞安市酿造厂进行国有企业改制资产清算时,通过截留销售收入虚列为集资款等方式,贪污国有资产190余万元;改制后又继续侵吞公司资产,并收受相关业务单位的贿赂。

至此,曾经“不差钱”的徐芳连同“厨工”一起,陷入了经济危机,急于筹钱的她开始盘算新的出路。

检察机关指控,2013年7月,徐芳、郑永、叶海燕3人经预谋后,由徐芳出资注册成立温州市乾伟特电子商务有限公司(下称“商务公司”),叶海燕任法定代表人,郑永任运营总监。同年8月,商务公司创建“德赛财富”P2P贷平台,声称以中间人的身份撮合借款人和出借人,达成借款协议和借款关系。徐芳成为该贷平台的实际经营人。

“德赛财富”贷平台平时会在贷天眼之类的第三方站上进行宣传推广,承诺商务公司承担出借人100%本金以及24%年化收益率的无限担保,同时还对外宣传浙江九珠潭酒业有限公司会对“德赛财富”的投资者提供本息并偿保证。

庭审中,公诉人问徐芳:“承诺年化收益率24%的高额回报,你当初没估算过风险吗?”“我没考虑那么多,我就是想让"厨工"能好好地运营下去!”徐芳回答时几乎泣不成声。

以身试法踏上不归路

为了吸引更多的投资者,除高额收益外,“德赛财富”还设立了3种奖励政策:种是鼓励充值,充值1万元以上时就按照投资者充值金额的0.15%左右进行奖励,该奖励只针对线下银行转账;第二种是鼓励投标,投标50万元以上的按照投资总金额的1%至2%左右对投资者进行奖励,奖励的金额可以提现也可以继续进行投资;第三种就是续投奖励,也是鼓励投标,即投资者如果不提现,而是选择继续投标,“德赛财富”就会按照投资金额的0.2%左右对投资者进行奖励。

高额回报加上丰富的物质奖励,让“德赛财富”的敛财计划顺利推进的同时,也使商务公司一步步陷入“入不敷出”的恶性循环。

2013年11月左右,徐芳听说她所设立的“德赛财富”P2P贷平台涉嫌违法,想到父亲已身陷囹圄,独自支撑着“厨工”的自己不能再出事,遂开始限制提现金额和提现次数,但还是不时地发布投资标的,让社会公众进行投资。

2014年3月左右,“德赛财富”发出公告称:因公司投资酒业失败,正式停止支付一切本息,并告知投资者到商务公司领取欠条,或用徐芳持有的“老酒汗”进行抵债。

就这样,始终相信自己有能力偿还平台所筹集资金的徐芳,终走上了不归路。

在采访中了解到,随着互联金融的兴起,利用P2P络平台进行非法集资的犯罪案件日益增多。仅去年一年,浙江省检察机关就办理此类案件10余件,涉案金额均在千万元以上,不少案件逾亿元,被害人更是多达几百人甚至几千人,严重影响了社会稳定和金融安全。

“作为一种新型的络投资平台,P2P信贷投资的风险不可不防,只有对它进行有效规范,才能让互联金融健康发展。”办案检察官说。

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